Блажен тот, кто ничего не ждет, ибо его никогда не постигнет разочарование.
Бенджамин Франклин

Инвестиционная идея: рост доллара

Заработать на падении рубля

Приветствую Вас, уважаемые читатели!

Примерно две недели назад я начал посещать мастер-классы по торговле на рынке Форекс. А месяц назад я распланировал свои цели на ближайшие несколько лет. Конечно же в этом списке есть и цели, требующие значительных финансовых затрат. Чтобы их осуществить мне необходимо откладывать определенную сумму каждый месяц. С этим проблем нет. Но, в то же время, есть проблема связанная с политической ситуацией вокруг России, санкциями и, как следствие, стремительной потерей покупательской способности рубля. Кроме инфляции на покупательскую способность влияет курс доллара (внешнеэкономическая деятельность ведется не в рублях), который за последние 3 месяца вырос на 6 рублей. Таким образом, если копить средства в рублях, например в банке, то на длительном отрезке времени я просто потеряю значительную часть покупательской способности капитала за счет обесценивания. Как же выйти из сложившейся ситуации и в чем заключается инвестиционная идея?! Свое предложение я структурирую и разделю на следующие части:

Падение рубля. Как на этом заработать?

Итак. Перейдем к сути инвестиционной идеи. Ее смысл заключается в том, чтобы заработать на повышении курса валюты. То есть покупаем валюту, когда она продается по выгодной цене и продаем, когда цена поднимается. Почему я считаю этот способ достаточно надежным? Потому что на историческом отрезке за последние 5 лет курс доллара и евро по отношению к рублю постоянно растет. Не всегда стабильно и планомерно, но растет. Это отражают графики.

Курс доллара за 5 летКурс евро за 5 лет

В последнее время тенденция усилилась за счет вводимых санкций в отношении России. На 30 июня 2014 года один доллар стоил 33,90 руб. по курсу ЦБ РФ. По состоянию на 04 октября 2014 года один доллар США стоит уже 39,50 руб. Таким образом, если бы потенциальный инвестор приобрел летом на 1 000 000 руб. примерно 29,500$, через 3 месяца можно было бы их обменять обратно на 1 165 191 руб. Итого чистая прибыль за 3 месяца составила бы 165 191 руб. Таким образом если правильно выбрать способ инвестиций, то можно неплохо заработать на этом. Давайте проверим насколько это реально. Для этого нужно и важно ответить на следующий вопрос.

Куда инвестировать деньги?

Купил, продал. Прибыль хорошая. Вроде бы все просто. Но есть одно «НО». Ни один банк не продаст доллар по курсу ЦБ. Цена продажи обычно на 1-2 руб. дороже цены покупки. Это правильно, ведь каждый банк хочет заработать. Для примера обратимся к обменному курсу «Альфа-банка». Курс ЦБ — 39,70 руб. Покупка 39,30 руб., продажа 40,10 руб. Покупают дешевле курса ЦБ. Продают дороже. Конечно если купить по 40,10 руб., а рост курса продолжится прежними темпами, то вскоре мы увидим цену в 45,10 руб. Мы все равно в прибыли, но зачем отдавать по 1-2 рубля с каждого доллара? При покупке на 1 млн. это выльется в 25-50 тыс. руб. недополученной прибыли. Да еще и комиссию за покупку придется заплатить. Кроме того, сейчас некоторые банки ставят ограничения на приобретение валюты из-за повышенного спроса. Таким образом, вариант «купи, молись и держи» нам не подходит.

Следующий вариант — банковский вклад в валюте. Возьмем для примера Сбербанк, как самый надежный. У него лицензию врят ли отзовут.  Для разной суммы и срока размер процентной ставки будет отличаться. Поэтому все расчеты будем производить для суммы в 10 000$ (евро) на один год. Доступная среднему инвестору сумма. Итак. Вклады в долларах США предлагаются с процентной ставкой 1,1-1,3% годовых, в Евро 1,1-1,3%. Я предлагаю взять в расчет стандартный вклад без возможности пополнения, но с капитализацией процентов. Если курс доллара и евро не падает, то мы, как минимум, не теряем своих денег и за год еще получаем сверху 1,31% с учетом реинвестирования.

Сохраняй онлайн 1000 долл

Да, многие аналитики говорят, что курс может снизиться, поэтому предлагается делить вклад на евро и доллары. Да, это имеет место быть. Но давайте посмотрим на истории за последние 5 лет курс того же доллара по отношению к рублю. И сколько мы могли бы заработать за год.

 
Год Цена Январь Цена Декабрь Разница Сумма депозита в руб. Сумма на конец
года в руб.
Прибыль
2009 32,49 руб. 29,96 руб. -2,53 руб. 324 900,00
303 518,00 -21 382,00
2010 29,83 руб. 30,83 руб. +1,00 руб. 298 300,00
312 331,94 +14 031,94
2011 29,98 руб. 31,49 руб. +1,51 руб. 299 800,00
319 018,26 +19 218,26
2012 31,18 руб. 30,73 руб. -0,45 руб. 311 800,00
311 349,60 -450,40
2013 30,21 руб. 32,87 руб. +2,66 руб. 302 100,00
332 998,73 +30 898,73
2014 33,93 руб. 39,63 руб. +5,70 руб. 339 300,00
401 482,81 +62 182,81

Итого получается, что в большинстве случаев мы, как минимум, остаемся «при своих». Правда, если учесть инфляцию, то результат можно охарактеризовать как «сохранение с минимальными потерями». В последнее время такая стратегия становится более прибыльной за счет быстрого обесценивания рубля. Однако в ситуации, когда прибыль поглощается утратой покупательской способности это тоже не лучший вариант. Потому нужен инструмент с более высокой доходностью.

Годовой процент на депозитВ качестве такого инструмента я предлагаю рассмотреть Форекс-брокера предлагающего начисление процентов на остаток на счете. Да, в этом случае мы больше рискуем, по сравнению с банком, поскольку компании находятся в оффшорах, но, в то же время, на них мало влияют экономические кризисы. Если выбрать стабильного брокера с хорошей репутацией, то поводов к беспокойству в этом случае я не вижу. На данный момент,  такую опцию предлагает несколько брокеров. Вот некоторые из них: TeleTrade, Instaforex, Forex4You, FreshForex и другие. Перед выбором конечно же стоит подробно изучить условия предоставления такой опции. Поскольку некоторые брокеры начисляют проценты на остаток, только в случае торговли.

Эксперимент по получению дохода данным способом я решил провести на примере компании Profit Group. Причины по которым я выбрал ее: работает с 2001 года, регулируется ЦРФИН, надежные поставщики ликвидности через Integral FX Grid в том числе Sucden Financial, награда BEST INSTITUTIONAL BOKER 2013 на Forex Expo 2013, 10 представительств, оказывает благотворительную помощь. Вобщем брокер для меня видится весьма надежным. К тому же, один из филиалов находится через дорогу от моего дома.

Кроме того данный брокер предоставляет программу «Пассивный доход 26% годовых» при этом ведение торговли не требуется. Что нам и нужно. По условиям программы пассивный доход начисляется в виде приветственного бонуса 2% и ежемесячных начислений 2%. Приветственный бонус при выводе средств ранее 12 месяцев аннулируется. Единственный минус данной акции это минимальный порог входа — 10000$. Поэтому не подойдет начинающим инвесторам с депозитом 100-1000$ или около того.

На какую доходность можно расчитывать?

На сайте брокера имеется калькулятор доходности. Вводим наши данные и получаем следующий результат.

Profit Group пассивный доход 2 882$ пассивного дохода с учетом капитализации за год. Проведем небольшой ретро-тест, сколько бы у нас могло получиться в теории.

 
Год Цена Январь Цена Декабрь Разница Сумма депозита в руб. Сумма на конец
года в руб.
Прибыль, руб.
2009 32,49 руб. 29,96 руб. -2,53 руб. 324 900,00
385944,72 +61044,72
2010 29,83 руб. 30,83 руб. +1,00 руб. 298 300,00
397152,06 +98852,06
2011 29,98 руб. 31,49 руб. +1,51 руб. 299 800,00
405654,08 +105854,18
2012 31,18 руб. 30,73 руб. -0,45 руб. 311 800,00
395863,86 +84063,86
2013 30,21 руб. 32,87 руб. +2,66 руб. 302 100,00
423431,34 +121331,34
2014 33,93 руб. 39,63 руб. +5,70 руб. 339 300,00
510513,66 +171213,66

Результат получается намного интересней чем банке. При этом стоит учесть важную особенность. Средства на свой счет у  брокера можно зачислить по курсу ЦБ РФ, а не по курсу банка с наценкой.

Возвращаясь к началу статьи, где я пишу о том что курс доллара постоянно растет, для увеличения доходности по вкладу я предлагаю воспользоваться возможностью торговать на открытом счете и провести непосредственно реальный эксперимент на практике. Для чего мне понадобится пара USD/RUB (такая пара в Profit Group есть) и демо счет в 10 000$. Суть идеи заключается в том, чтобы на 10% депозита (для соблюдения мани-менеджмента) открыть сделку на покупку USD/RUB. Таким образом, если через год пара достигнет цены выше чем сейчас, то мы по закрытии сделки сможем получить дополнительный доход кроме начисления 26% годовых. Для более активных инвесторов можно открыть сделку не на 10% от депозита, а на 5%, а на остальные 5% докупать на просадках. Счет я открываю с расчетом на год. С ежемесячными отчетами. По окончанию эксперимента станет реально видно насколько такая стратегия инвестирования годится для увеличения своего капитала и обеспечения сохранности средств.

Итак, на старте картина выглядит следующим образом:

Дата начала эксперимента: 07.10.2014 г.

Сумма депозита в долларах США: 10000$.

Сумма депозита в рублях: на день пополнения 399 800 руб.

Ежемесячный пассивный доход: 2% (Технически реинвестирование на демо-счете невозможно. Расчет произведем в конце), приветственный бонус 2%.

Валютная пара: USD/RUB

Размер депозита в рынке: max 10%

Эксперимент на паре USD/RUB

Буду рад любым вашим комментариям, пожеланиям и замечаниям.

Блог уже читает 33 подписчика. Подпишись и ты

Комментарии (0)